On faig la conciliació bancària?
Menú → Tresoreria → Conciliacions → Nova conciliació. També pots fer servir el botó ✓ (Nova conciliació) a la fila del compte, a Tresoreria → Comptes: crea una conciliació per a aquest compte i obre el detall.
Per a què serveix la conciliació bancària?
Serveix per contrastar els moviments de l'extracte del banc amb els moviments que el programa ha registrat en aquest compte (rebuts i documents que autoliquiden), mapejant cada línia de l'extracte amb el o els moviments corresponents i confirmant que tot quadra.
Com creo una conciliació?
Botó Nova conciliació, tria el compte i, si vols, ajusta el període i el saldo bancari. El període ve suggerit (el següent al de la darrera conciliació del compte) i no es pot solapar amb altres conciliacions del mateix compte.
Com importo els moviments del banc?
Al detall de la conciliació hi ha dos botons. Importar Norma 43 és el recomanat: puja el fitxer que el teu banc genera en el format estàndard espanyol i el programa el llegeix, comprova que està complet i evita duplicats. Importar moviments és la via alternativa: un .xlsx o .csv de tres columnes, o les línies escrites a mà en una taula, amb un botó per descarregar la plantilla.
Quines columnes ha de tenir el fitxer d'importació?
Això es refereix a la via alternativa (Excel/CSV): tres columnes — Data, Import i Descripció. Les dates admeten el format DD/MM/AAAA i l'import admet coma o punt com a separador decimal. Un import positiu és una entrada (cobrament) i un de negatiu és una sortida (pagament). El fitxer Norma 43 no necessita res d'això: l'estructura ve definida pel mateix format.
El programa vincula sol els moviments de l'extracte?
Sí. En importar, cada línia es vincula automàticament al moviment del compte amb el mateix import (fent servir la data per desempatar) quan la correspondència és inequívoca. La resta queden per mapejar a mà.
Puc conciliar diversos moviments del compte amb una línia de l'extracte?
Sí. A la finestra de mapatge pots seleccionar diversos moviments (caselles); el total seleccionat ha d'igualar l'import de la línia de l'extracte (apareix un vist verd quan coincideix).
Què vol dir 'Conciliat' en una línia?
Vol dir que la línia de l'extracte té almenys un moviment del programa mapejat. Mentre no tingui correspondència, mostra 'Sense coincidència'.
Quina diferència hi ha entre Conciliar i Ajornar?
Conciliar finalitza la conciliació i marca els moviments mapejats com a conciliats al compte (passen a 'Sí' a la pàgina de moviments del compte). Ajornar desa la feina per reprendre-la més tard, sense finalitzar.
Què són el Saldo anterior i la Diferència?
El Saldo anterior arrossega el saldo de tancament del període anterior (import inicial del compte més les línies de les conciliacions anteriors). El Saldo total és el Saldo anterior més Cobraments i Pagaments, i la Diferència és el Saldo bancari declarat menys el Saldo total (queda a zero, amb vist verd, quan tot està conciliat).
Si elimino una conciliació, què passa amb els moviments?
Els moviments que aquella conciliació havia conciliat tornen a quedar no conciliats i disponibles per conciliar-se en una altra conciliació.
Puc importar l'extracte en el format del banc (Norma 43)?
Sí, i és la manera recomanada. Al detall de la conciliació, botó Importar Norma 43: tria el fitxer que has descarregat de la banca electrònica i revisa què ha llegit el servidor abans de confirmar. La Norma 43 (Quadern 43 de l'AEB) és el format estàndard d'extracte bancari a Espanya; el genera qualsevol entitat, sense contractar res i sense donar les teves credencials a tercers.
D'on trec el fitxer Norma 43?
De la banca electrònica de la teva entitat. Cerca «Cuaderno 43», «Norma 43», «AEB43» o «descàrrega de moviments» i tria aquest format en lloc d'Excel o PDF. Sol venir amb extensió .n43 o .q43. Descarrega'l i puja'l tal com està: si l'obres i el tornes a desar amb l'Excel o amb un editor de text, l'espatlles.
Què hi guanyo amb la Norma 43 respecte a l'Excel?
Tres coses. El fitxer es llegeix al servidor amb l'estructura exacta del format, sense endevinar columnes, formats de data ni separador decimal. Es comprova aritmèticament que l'extracte s'ha llegit sencer i, si no quadra, no s'importa. I els moviments que ja hi eren no tornen a entrar. A més es desen el concepte, les referències i el text complet del banc, que un Excel de tres columnes perd.
Què passa si importo el mateix fitxer dues vegades?
No es duplica res: el resultat serà «0 importats, N ja hi eren». Cada moviment rep una empremta calculada a partir de les seves pròpies dades — dates, import, conceptes, referències i descripció — i els que ja estan desats es reconeixen i se salten. Si el fitxer se solapa parcialment amb un període ja importat, només entren els moviments nous. Dos moviments realment iguals el mateix dia (per exemple dues comissions de 3 €) entren tots dos: es distingeixen per l'ordre dins el fitxer.
Em diu que el control de saldos no quadra. Què vol dir?
Que el saldo inicial més la suma dels moviments no dona el saldo final que el mateix fitxer declara. Gairebé sempre és un fitxer incomplet o modificat. Per això la importació es bloqueja i es mostra la diferència en euros: importar-lo així embrutaria la conciliació sense avisar. Si saps què fas, pots marcar la casella per importar-lo igualment.
Com sap el programa a quin compte pertany l'extracte?
El fitxer porta l'entitat, l'oficina i el número de compte; amb això es calculen els dígits de control i es compon l'IBAN, que es compara amb el dels teus comptes de tresoreria. Si coincideix, el compte ja ve triat. Si no hi ha coincidència clara no se'n tria cap: la pantalla mostra l'IBAN, el CCC, el titular i la divisa del fitxer i et demana que triïs. Si el compte triat no tenia IBAN, es desa el del fitxer i la importació següent el reconeix tot sol.
M'avisa que l'IBAN del compte és diferent del fitxer. Per què?
És la protecció contra l'error més car possible: posar l'extracte d'un banc al compte d'un altre. La importació queda bloquejada fins que confirmis expressament que vols continuar; en aquest cas s'importa, però l'IBAN de la fitxa del compte no es modifica. Si el de l'avís no era el compte correcte, canvia'l al selector.
Un fitxer Norma 43 pot portar diversos comptes?
Sí, és l'habitual quan es descarreguen tots els comptes alhora. La pantalla de revisió mostra a dalt un selector amb els comptes del fitxer: se n'importa un cada vegada, triant per a cadascun el seu compte de destinació.
En llegir el fitxer apareixen avisos. És greu?
Normalment no. Els bancs es prenen llibertats amb el format — capçaleres pròpies, línies més curtes del previst, fitxers .q43 sense registre final — i el programa les accepta i les anota com a avís en comptes de rebutjar el fitxer. Distingeix dues coses: els avisos no impedeixen res, mentre que les línies marcades com a error s'han exclòs i no s'importen; apareixen al comptador «Amb error», amb el seu número de línia.
Quines extensions i quina mida accepta el fitxer Norma 43?
.n43, .q43, .txt, .aeb, .csb i fins i tot sense extensió, perquè algunes entitats el serveixen així. El límit és de 10 MB, molt per sobre del que ocupa un extracte mensual. També se'n comprova el contingut: si la primera línia útil no comença per 11 (la capçalera de compte), el fitxer es rebutja — així un PDF amb el nom canviat no arriba a llegir-se.